ट्रेडिंग प्लान कैसे बनाएं? 10 महत्वपूर्ण कदम

How to make Trading Plan? 10 Important Steps

व्यापार में एक पुरानी अभिव्यक्ति है कि, यदि आप ट्रेडिंग प्लान बनाने में विफल रहते हैं, तो आप असफल होने की योजना बनाते हैं। यह थोडासा अजीब लग सकता है, लेकिन जो लोग व्यापारियों सहित सफल होने के बारे में गंभीर हैं, उन्हें उन शब्दों का पालन करना चाहिए । किसी भी व्यापारी से अगर आप पूछें जो सुसंगत आधार पर पैसा बनाता है और वे शायद आपको यही बताएगा कि आपके पास दो विकल्प हैं : १) विधिपूर्वक लिखित योजना का पालन करें या  २) असफल रहें।

यदि आपके पास पहले से ही लिखित ट्रेडिंग प्लान  (Trading Plan) या निवेश योजना है, तो बधाई हो, आप अल्पमत में हैं। वित्तीय बाजारों में काम करने वाले दृष्टिकोण या कार्यप्रणाली को विकसित करने में समय, प्रयास और अनुसंधान लगता है। जबकि सफलता की कोई गारंटी नहीं है, आपने एक विस्तृत व्यापार योजना बनाकर एक प्रमुख अवरोध को समाप्त कर दिया है।

• ट्रेडिंग सफलता प्राप्त करने के लिए एक योजना (Trading Plan Sample) होना आवश्यक है।
• एक ट्रेडिंग योजना को पत्थर में लिखा जाना चाहिए, लेकिन ये पुनर्मूल्यांकन के अधीन है और बाजार की बदलती परिस्थितियों के साथ समायोजित किया जा सकता है।
• एक ठोस ट्रेडिंग प्लान  (Trading Business Plan) व्यापारी की व्यक्तिगत शैली और लक्ष्यों पर विचार करता है।
• किसी ट्रेड से बाहर निकलने के लिए यह जानना उतना ही महत्वपूर्ण है जितना कि स्थिति में प्रवेश करना है।
• प्रत्येक व्यापार के लिए विशिष्ट निकास बिंदुओं की पहचान करने के लिए स्टॉप-लॉस की कीमतें और लाभ लक्ष्य व्यापारिक योजना में जोड़े जाने चाहिए।

यदि आपकी योजना त्रुटिपूर्ण तकनीकों का उपयोग करती है या फिर किसी तैयारी में कमी है, तो आपकी सफलता तुरंत नहीं आएगी, लेकिन कम से कम आप अपने पाठ्यक्रम को चार्ट और संशोधित करने की स्थिति में हैं। प्रक्रिया का दस्तावेजीकरण करके, आप सीखते हैं कि क्या काम करता है और कैसे महंगी गलतियों से बचना है जो कभी-कभी नौसिखिया व्यापारियों का सामना करते हैं।

आपके पास अभी कोई योजना है या नहीं, इस आर्टिकल में यहां प्रक्रिया के साथ मदद करने के लिए कुछ विचार (Trading Plan Example) दिए गए हैं।

परफेक्ट मास्टर प्लान का निर्माण (Building a perfect Trading Plan Options) :

कोई भी दो व्यापारिक योजनाएं समान नहीं हैं क्योंकि कोई भी दो व्यापारी बिल्कुल समान नहीं हैं। प्रत्येक दृष्टिकोण ट्रेडिंग स्टाइल के साथ-साथ जोखिम सहिष्णुता जैसे महत्वपूर्ण कारकों को प्रतिबिंबित करेगा।

तो चलिए है और जानते है की वो कोनसी १० चीजे है जिससे आप एक अच्छा और सफल ट्रेडिंग प्लान (Successful Trading Plan) बना सकते है !

ट्रेडिंग योजना प्रक्रिया – (Trading plan essentials)

कौशल का आकलन (Skill Assessment) :

क्या आप व्यापार करने के लिए तैयार हैं? क्या आपने पेपर ट्रेडिंग प्लान  (Trading Plan) द्वारा अपने सिस्टम का परीक्षण किया है, और क्या आपको विश्वास है कि यह लाइव ट्रेडिंग वातावरण में काम करेगा? क्या आप बिना किसी हिचकिचाहट के अपने संकेतों का पालन कर सकते हैं? बाजारों का व्यापार देना और लेना एक लड़ाई है। यहाँ पे असली पेशेवर बाकी भीड़ से लाभ उठाते हैं, जिनके पास एक सफल योजना की कमी होती है।

मानसिक तैयारी (Mental Preparation) :

आपको कैसा लगता है? क्या आप रात को सो पाते है ? क्या आप आगे कोई चुनौती को महसूस करते हैं? यदि आप बाजार में लड़ाई करने के लिए भावनात्मक और मनोवैज्ञानिक रूप से तैयार नहीं हैं, तो उस दिन को व्यापार बंद कर दें – अन्यथा, आप अपनी रकम  खोने का जोखिम उठाएंगे । यदि आप गुस्से में हैं, पूर्वगामी हैं, या अन्यथा हाथ में कार्य से विचलित हैं तो यह लगभग गारंटी से होता है।

कई व्यापारियों के पास एक बाजार मंत्र है जिसे वे दिन से पहले दोहराते हैं ताकि उन्हें तैयार किया जा सके। आप एक ऐसा मंत्र बनाएं जो आपको ट्रेडिंग (Trading Plan) झोन में रखे। इसके अतिरिक्त, आपका व्यापारिक क्षेत्र विचलित होने से मुक्त होना चाहिए। याद रखें, यह एक व्यवसाय है और ध्यान भंग करना महंगा हो सकता है।

जोखिम स्तर निर्धारित करें (Set Risk Level):

आपके एक ट्रेड पर आपके पोर्टफोलियो का कितना जोखिम होना चाहिए? यह आपकी ट्रेडिंग प्लान (Trading Plan) शैली और जोखिम के लिए सहिष्णुता पर निर्भर करेगा। जोखिम की मात्रा अलग-अलग हो सकती है, लेकिन संभवत: किसी दिए गए कारोबारी दिन आपके पोर्टफोलियो का लगभग 1% से 3% तक होना चाहिए। इसका मतलब है कि यदि आप दिन में किसी भी समय उस राशि को खो देते हैं, तो आप बाजार से बाहर निकल जाते हैं और बाहर रहते हैं। बेहतर है कि ब्रेक लें, और फिर दूसरे दिन लड़ें, अगर चीजें आपके रास्ते पर नहीं जा रही हैं।

लक्ष्य बनाये (Set Goals):

इससे पहले कि आप एक व्यापार में प्रवेश करें अपना ट्रेडिंग प्लान (Trading Plan) बनाये , यथार्थवादी लाभ लक्ष्य और जोखिम / इनाम अनुपात निर्धारित करें। आपके द्वारा स्वीकृत न्यूनतम जोखिम / इनाम क्या होगा? कई व्यापारी तब तक व्यापार नहीं करेंगे जब तक कि संभावित लाभ जोखिम से कम से कम तीन गुना अधिक न हो। उदाहरण के लिए, यदि आपका स्टॉप लॉस  Rs.१/-  प्रति शेयर है, तो आपका लक्ष्य लाभ में Rs. ३/- प्रति शेयर होना चाहिए। रुपयों में या अपने पोर्टफोलियो के प्रतिशत के रूप में साप्ताहिक, मासिक और वार्षिक लाभ लक्ष्य निर्धारित करें, और उन्हें नियमित रूप से आश्वस्त करें।

अपना होमवर्क करें (Do your Homework):

अपने ट्रेडिंग प्लान (Trading Plan) के अनुसार बाजार खुलने से पहले, क्या आप जांचते हैं कि दुनिया भर में क्या चल रहा है? क्या विदेशी बाजार ऊपर या नीचे हैं? क्या S&P ५०० सूचकांक वायदा बाजार में ऊपर है या नीचे हैं? बाजार खुलने से पहले इंडेक्स फ्यूचर्स मूड को भांपने का एक अच्छा तरीका है क्योंकि फ्यूचर्स दिन-रात व्यापार करते हैं।

आर्थिक और कमाई के आंकड़े क्या हैं जो कब और किस कारण से हैं? आपके सामने दीवार पर एक सूची पोस्ट करें और तय करें कि आप एक महत्वपूर्ण रिपोर्ट से आगे व्यापार करना चाहते हैं। अधिकांश व्यापारियों के लिए, रिपोर्ट के अस्थिर प्रतिक्रियाओं के दौरान ट्रेडिंग से जुड़े अनावश्यक जोखिम लेने के बजाय रिपोर्ट जारी होने तक इंतजार करना बेहतर होता है। पेशेवर हमेशा संभावनाओं के आधार पर व्यापार करते है । वे जुआ नहीं खेलते ।  ट्रेडिंग अक्सर एक जुआ है क्योंकि यह जानना असंभव है कि बाजार कैसे प्रतिक्रिया देगा।

व्यापार की तैयारी (Trade Preparation):

जो भी ट्रेडिंग प्लान (Trading Plan) और प्रोग्राम का आप उपयोग करते हैं, चार्ट पर प्रमुख और मामूली समर्थन और प्रतिरोध स्तर को लेबल सेट करे  , प्रवेश और निकास संकेतों के लिए अलर्ट सेट करे और सुनिश्चित करे कि सभी संकेतों को स्पष्ट दृश्य या श्रवण संकेत के साथ आसानी से देखा या पता लगाया जा सकता है।

एग्जिट रूल्स सेट करें (Set Exit Rules):

अधिकांश व्यापारी खरीद के संकेतों की तलाश में अपने अधिकांश प्रयासों को केंद्रित करने की गलती करते हैं, लेकिन कब और कहां से बाहर निकलने के लिए बहुत कम ध्यान देते हैं। कई व्यापारी अपने चालू व्यापार को बेच नहीं पाते अगर वे नीचे हैं क्योंकि वे नुकसान नहीं उठाना चाहते हैं। इसे खत्म करो, नुकसान स्वीकार करना सीखो, या फिर आप एक व्यापारी के रूप में कभी नहीं बनेंगे । यदि आपका स्टॉप लोस्स हिट हो जाता है, तो इसका मतलब है कि आप गलत थे। इसे व्यक्तिगत रूप से न लें। पेशेवर व्यापारी जीतने की तुलना में अधिक ट्रेडों को खो देते हैं, लेकिन धन का प्रबंधन और नुकसान को सीमित करके, वे फिर भी मुनाफा कमाते हैं।

इससे पहले कि आप किसी व्यापार में प्रवेश करें, आपको अपने निकास को जानना चाहिए। हर व्यापार के लिए कम से कम दो संभावित निकास हैं। सबसे पहले, यदि आपके खिलाफ व्यापार चला जाता है तो आपका स्टॉप लॉस क्या है? इसे नीचे लिखा जाना चाहिए। मन में रखा स्टॉप लोस्स गिना नहीं जाता है। दूसरा, प्रत्येक व्यापार में लाभ का लक्ष्य होना चाहिए। एक बार जब आप वहां पहुंच जाते हैं, तो अपनी स्थिति के एक हिस्से को बेच दें और यदि आप चाहें तो अपनी स्थिति को अपने बाकी हिस्से पर रोक सकते हैं।

प्रवेश नियम निर्धारित करें (Set Entry Rules):

किसी भी  ट्रेडिंग प्लान (Trading Plan) में प्रवेश नियम एग्जिट के बाद आता है क्यूंकि एग्जिट नियम बहुत ही इम्पोर्टेन्ट है | आपके पास कल के ट्रेडिंग के लिए सभी ट्रेड के एंट्री की लेवल्स तैयार होने चाहिए | और उन ट्रेड्स में तभी प्रवेश लेना चाहिए जब वो ट्रेड आपकी लेवल्स को पार करे  दे , इससे आपकी ट्रेड की गति आपके पक्ष में जाने की संभावना बढ़ जाती हैं।

उत्कृष्ट रिकॉर्ड रखें (Keep Records):

कई अनुभवी और सफल व्यापारी रिकॉर्ड रखने में भी उत्कृष्ट हैं। यदि वे एक व्यापार जीतते हैं, तो वे वास्तव में जानना चाहते हैं कि क्यों और कैसे। इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि वे हारने पर वही जानना चाहते हैं, इसलिए वे अनावश्यक गलतियों को नहीं दोहराते हैं। प्रत्येक व्यापार के प्रवेश और निकास, समय, समर्थन और प्रतिरोध स्तर, दैनिक खोलने की सीमा,दिन के लिए बाजार खुला और बंद जैसे विवरण लिखें और इस बारे में टिप्पणी दर्ज करें कि आपने व्यापार के साथ-साथ क्या सबक सीखा ।

अपने ट्रेडिंग प्लान (Trading Plan) में आपको अपने ट्रेडिंग रिकॉर्ड को भी सहेजना चाहिए ताकि आप वापस जा सकें और किसी विशेष प्रणाली के लिए लाभ या हानि का विश्लेषण कर सकें, ड्रॉडाउन (जो कि ट्रेडिंग सिस्टम का उपयोग करके प्रति ट्रेड खोई गई राशि है), प्रति ट्रेड औसत समय, और अन्य महत्वपूर्ण कारक । इसके अलावा, इन कारकों की खरीद-एंड-होल्ड रणनीति से तुलना करें। याद रखें, यह एक व्यवसाय है और आप इस व्यवसाय के एकाउंटेंट हैं। अगर आप चाहते हैं कि आपका व्यवसाय यथासंभव सफल और लाभदायक हो तो आपको ये सारी चीजे करनी पड़ेगी ।

प्रदर्शन का विश्लेषण करें (Analysis Performance):

प्रत्येक व्यापारिक दिन के बाद, लाभ या हानि को जोड़ना, क्यों और कैसे है, यह जानना गौण है। अपनी ट्रेडिंग पत्रिका में अपने निष्कर्ष लिखें ताकि आप उन्हें बाद में संदर्भित कर सकें। याद रखें, मार्किट में हमेशा खोते हुवे ट्रेड्स मिलेंगे । आप जो चाहते हैं वह एक ट्रेडिंग प्लान  (Trading Plan) है जो लंबी अवधि में जीतता है।

तल – रेखा (The Bottom Line):

सफल प्रैक्टिस ट्रेडिंग यह गारंटी नहीं देता है कि जब आप वास्तविक धन का व्यापार शुरू करेंगे तो आपको सफलता मिलेगी। तभी भावनाएं खेल में आती हैं। लेकिन सफल प्रैक्टिस ट्रेडिंग व्यापारी को उनके द्वारा उपयोग किए जा रहे सिस्टम में विश्वास दिलाता है, अगर सिस्टम एक अभ्यास वातावरण में सकारात्मक परिणाम उत्पन्न कर रहा है।

व्यापार की गारंटी देने का कोई तरीका नहीं है जिससे पैसा कमाया जाएगा। व्यापारी की संभावना उनके कौशल और जीतने और हारने की प्रणाली पर आधारित होती है। हार के बिना जीतने जैसी कोई बात नहीं है। व्यावसायिक व्यापारियों को पता है कि वे एक व्यापार में प्रवेश करने से पहले जानते हैं कि ऑड्स उनके पक्ष में हैं या वे वहां नहीं होंगे। अपने मुनाफे की सवारी और घाटे को कम करने से, एक व्यापारी कुछ लड़ाइयां हार सकता है, लेकिन वे युद्ध जीतेंगे। ज्यादातर व्यापारी और निवेशक इसके विपरीत करते हैं, यही कारण है कि वे लगातार पैसा नहीं बनाते हैं।

जो व्यापारी लगातार जीतते हैं वे व्यापार को एक व्यवसाय मानते हैं। हालांकि इस बात की कोई गारंटी नहीं है कि आप पैसा कमाएंगे, अगर आप लगातार सफल होना चाहते हैं और ट्रेडिंग गेम में जीवित रहना चाहते हैं, तो एक योजना होना महत्वपूर्ण है।

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